Новости

Silvergate Bank не отслеживал должным образом криптотранзакции на сумму 1 трлн долларов, выяснила SEC.

Silvergate Bank, который когда-то был краеугольным камнем криптофинансового мира до своего краха в начале 2023 года. Он обманул своих инвесторов, солгав о мерах по борьбе с отмыванием денег и введя участников торгов в заблуждение относительно того, как последствия краха FTX повлияют на него, говорится в иске Комиссии по ценным бумагам и биржам, с которым ознакомился The Verge. В иске также фигурировали имена главного исполнительного директора компании, директора по управлению рисками и финансового директора.

Silvergate согласилась выплатить 50 млн долларов для урегулирования обвинений, не признавая и не отрицая их, говорится в заявлении SEC. Генеральный директор Алан Лэйн и генеральный директор Кэтлин Фрейзер также согласились выплатить по 1 млн и 250 000 долларов каждый.

Silvergate заявляла, что у нее есть эффективная программа по борьбе с отмыванием денег (AML), разработанная специально для криптовалют, но на самом деле она не отслеживала должным образом транзакции стоимостью “около 1 триллиона долларов”, говорится в жалобе. Silvergate также не заметила “подозрительных переводов почти на 9 млрд долларов” со стороны компаний FTX.

По данным SEC, FTX была одним из крупнейших клиентов Silvergate. Через несколько дней после того, как криптобиржа объявила о банкротстве, началось банкротство банка, которое в итоге привело к краху Silvergate. Лейн, узнав о слухах в социальных сетях о Silvergate, попросил банк пересмотреть свои отношения с FTX. В ходе проверки было выявлено более 300 подозрительных транзакций в 2022 году. Общая сумма этих подозрительных переводов составила почти 9 млрд долларов, говорится в жалобе SEC.

В этот момент финансовый директор Silvergate Антонио Мартино “задействовал мошенническую схему, чтобы ввести инвесторов в заблуждение относительно тяжелого финансового состояния банка”, утверждает SEC. Мартино знал, что банк занял миллиарды долларов, которые ему придется погасить в январе и феврале 2023 года. Единственным способом, которым это могло бы произойти, была бы продажа ценных бумаг, но Мартино утвердил отчет о прибылях, в котором “ложно указывалось, что Банк ожидает продать ценных бумаг всего на 1,7 млрд долларов в течение первого квартала 2023 года, из которых он уже продал 1,5 млрд долларов”.

В жалобе SEC утверждается, что в этом отчете о прибылях и убытках были занижены убытки Silvergate от продажи ценных бумаг. Мартино также солгал в отчете о квартальной прибыли банка, согласно жалобе.

Мартино “категорически отрицает” эти обвинения, заявил его адвокат Адам Лурье в заявлении, отправленном The Verge по электронной почте Рэйчел Кац, пресс-секретарем юридической фирмы Linklaters, в которой работает Мартино. “Мистер Мартино действовал разумно и добросовестно на протяжении всего своего пребывания в Silvergate. Он отрицает какие-либо правонарушения и намерен оспорить требования SEC в суде”, - сказал Лурье.

*Сообщение носит информационный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией или предложением приобрести упомянутые ценные бумаги. Приобретение иностранных ценных бумаг связано с дополнительными рисками